Journal of Anthropology Reports

Abstrakt

Profilerstellung für Kunden mit hohem Risiko zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismus

Ivica Simonovski* und Svetlana Nikoloska

Eines der Ziele der Strategie zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung besteht darin, diese Richtlinie durch vorbeugende Maßnahmen und Aktivitäten aller Beteiligten aufrechtzuerhalten. Dazu zählen Finanzinstitute und insbesondere Banken, die von Tätern am häufigsten zum Waschen von Erträgen aus Straftaten oder zur Unterstützung terroristischer Aktivitäten genutzt werden.
Die Durchführung einer vorbeugenden Richtlinie umfasst mehrere Aktivitäten. In diesem Dokument wird die Erstellung von Hochrisikoprofilen von Kunden auf Grundlage von Risikofaktorkategorien und finanzieller Rekonstruktion oder Analyse von Finanztransaktionen der Vergangenheit analysiert. Auf Grundlage der durch die Analyse erhaltenen Daten sollte ein Profil (Typologie) des Einzelnen erstellt werden, das als Indikator dienen soll, der Folgendes zeigt:
• ob die Bank eine Geschäftsbeziehung mit dem potenziellen Kunden eingeht, um dessen Ruf zu schützen;
• Profilerstellung von Hochrisikoprofilen, die bereits eine Geschäftsbeziehung mit der Bank eingegangen sind. In Übereinstimmung mit den Zielen der Strategie und mit dem Ziel der Risikominimierung ist es erforderlich, diese zu erkennen, das Risiko zu bestimmen (einzustufen), zu überwachen und zu überwachen.
Banken, die Kunden in traditionell risikoreicheren Kundensegmenten betreuen möchten, müssen zunächst verstehen, dass es nicht das Hauptziel ist, jede illegale Transaktion im Zusammenhang mit dem Kunden aufzudecken und zu melden. Das Ziel ist ein Rahmen für die Risikobewertung, der „im Verhältnis zu den Risiken steht“ und mit der Strategie und Risikotoleranz des Vorstands im Einklang steht.
Kunden sollten in risikobewertete Gruppen, sogenannte Risikoklassen, eingeteilt werden. Risikoklassen können einfach aufgebaut sein, wie niedrig, mittel und hoch, oder sie können komplexer sein, wie niedrig, mittel, mittelhoch, hoch und sehr hoch.